1) Sissejuhatus ja määratlus

Selles esitluses kirjeldatakse LEGIER Grupi (sh SCANDIC Group by LEGIER) integreeritud, brändiülest tarneahelat - alates sisendist (allikad, tarnijad, partnerid) kuni tootmise/teenuste osutamiseni ja ülemaailmse tarnimiseni - koos juhtimise, tulemusnäitajate ja digitaalse kuvandiga ("digitaalne kaksik").

Tarneahela juhtimine (SCM) koordineerib strateegiliselt ja operatiivselt tegevust kogu tarneahelas ning integreerib hankimise/varude hankimise, töötlemise/tootmise ja logistika/jaotamise. Eesmärgiks on saavutada kogu süsteemi hõlmav tõhususe (kliendikasu) ja tulemuslikkuse kasv üle ettevõtete piiride.

2) Ülevaade: LEGIER & SCANDIC Group by LEGIER

  • LEGIER MEDIENGRUPPE: ülemaailmne meediakonglomeraat, millel on oma päevalehed ja kõrgtehnoloogiline infrastruktuur (andmekeskus Bahreinis Manamas).
  • SCANDIC Group by LEGIER: seotud kaubamärgid maksete/rahastamise, kinnisvara, kaubanduse/rahanduse, eralennunduse, jahtide, andmekeskuste, usalduse/vara kaitse, turvalisuse ja tervishoiu valdkonnas.

Ökosüsteem võimaldab brändiüleseid väärtusvooge (nt kapital → tehinguvoog → töötlemine → operatsioon → teenus → rahaks muutmine) ja ühisplatvorme (identiteet, vastavus, andmed, turvalisus, operatsioonid).

3) Digital Twin + juhtimistorn

  • Digitaalne kaksik: semantiliselt seotud pilt kõigist varadest, sõlmedest, voogudest ja SLA-dest - üle kaubamärkide ja piirkondade.
  • Tarneahela kontrolltorn: reaalajas nähtavus ja kontroll (nõudlus/liiklus, tellimuste/sisu läbilaskevõime, võimsus, riskid, vastavus, tulu), sealhulgas soovitatud vastumeetmed (COA).
  • Prognoosid ja stsenaariumid: Prognoosid (koormus, nõudlus, müük, tellimus/tootlus), mis-kui-simulatsioonid (katkestused, tipud, poliitikamuutused) ja automatiseeritud COA-d.

4) Lõppväärtuse voog kaubamärgi kohta (lühiprofiil ja tarneahela roll)

  • Riiklik - näited: DE ZAG & GwG; AT ZaDiG 2018 & FM-GwG; FR Code monétaire et financier & LCB-FT; IT d.lgs. PSD2/AML; ES RDL 19/2018 & Ley 10/2010; NL Wft & Wwft; PL Ustawa o usługach płatniczych & AML; RO Legea 209/2019 & 129/2019.
  • EL: PSD2; e-raha direktiiv; MiCA ja rahaülekannete määrus; DORA; rahapesu tõkestamise direktiivid (5./6.); GDPR; eIDAS; andmeseadus; DSA/DMA.

Rõiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik):

4.1 SCANDIC PAY (ühisrahastamine, rahastamine, digitaalsed varad)

  • eIDAS: Usaldusteenused/allkirjad (artikkel kasutusjuhu kohta).
  • DORA: artikkel 5 jj (info- ja kommunikatsioonitehnoloogia risk), artikkel 17 jj (vahejuhtumitest teatamine).
  • MiCA/TFR: kesksed rakendusartiklid, sh reisiandmete esitamise kohustused.
  • PSD2: artikkel 66/67 (juurdepääs kolmandate isikute teenustele), artikkel 97 (SCA).
  • GDPR: Artikkel 5 (põhimõtted), artikkel 6 (õiguslikud alused), artikkel 28 (volitatud töötlejad), artikkel 32 (turvalisus), artikkel 33/34 (teavitamine), artikkel 44 ja järgnevad artiklid (edastamine).

Artikli märkmed EL (Väljavõte):

  • Sisend/allikas: Projekti algatajad, investorid/toetajad, maksevõrgud, kaardiprogramm (deebet).
  • Make/Convert: hoolsuskohustuste täitmine, projektide loetlemine, maksete korraldamine, sümbolite/varade kaardistamine, aruandlus.
  • Tarne/kasutamine: platvormi käitamine, investorite teavitamine, väljamaksed, statistika, vastavus/DSGVO.
  • Väärtus: kapitali mobiliseerimine, kinnisvara/kaubanduse tehingu leidmine, brändi jõudmine.
  • Riiklik - näited: DE GEG & GwG; AT EAVG/EEffG & FM-GwG; FR Code de la construction & LCB-FT; IT Testo Unico Edilizia & d.lgs. 231/2007; ES LOE & Ley 10/2010.
  • EL: CSDD/CSRD; AML-direktiivid; EPBD (hoonete energiatõhususe direktiiv); tarbijaõiguste direktiiv; GDPR.

Õiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik):

4.2 SCANDIC ESTATE (kinnisvaraarendus ja -vahendus)

  • GDPR: (õiguslik alus/AVV/turvalisus).
  • EPBD: Energiatõhususe/EP sertifikaadid (artikkel riikliku rakendamise kohta).
  • CSDDD: põhiline artikkel riskianalüüsi/parandamise/osaliste kaasamise kohta.
  • CSRD: artikkel 19a/29a (jätkusuutlikkuse aruanded).

Artikli märkmed EL (Väljavõte):

  • Sisend/allikas: maa/omand, arendajad, ametiasutused, ehitus/teenuste pakkujad, kapitalipartnerid.
  • Make/Convert: projektiarendus, hindamine, turundus, tehingu töötlemine, ESG/vastavus.
  • Tarne/käitmine: üleandmine/müügijärgne müük, käitamine/vara haldamine, logistika ja sideinfrastruktuur.
  • Väärtus: investorite/trusti varade ettevalmistamine, ruumid/asukohad tegevuseks (nt logistika/kommunikatsioon).
  • Riiklik - näited: DE WpHG/WpDVerOV; FR Code monétaire et financier; IT TUF; ES Ley del Mercado de Valores; NL Wft; PL Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi.
  • EL: MiFID II/MiFIR; MAR; prospektimäärus; EMIR; BMR; SFDR/Taxonomy; AML; GDPR.

Õiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik):

4.3 SKANDI KAUBANDUS (turud: aktsiad, valuuta, krüpto, kaubad, emissiooniõigused)

  • SFDR: artiklid 3, 4, 6/8/9 (avalikustamine/PAI/tooted).
  • Prospektimäärus: Artikkel 3 ja järgnevad artiklid (kohustused/künnised).
  • MAR: artiklid 7, 14, 18 (siseringid/keelud/loendid).
  • MiFIR: läbipaistvus/aruandluskohustus (põhipealkiri).
  • MiFID II: artiklid 16, 24, 25 (korraldus/teave/sobivus).

Artikli märkmed EL:

  • Sisend/allikas: turuandmed/vahetus, likviidsuspartnerid, regulatiivsed/KYC/AML.
  • Make/Convert: tellimuste haldamine, riski-/marginaalsüsteemid, portfelli-/finantseerimisfunktsioonid.
  • Tarne/kasutamine: aruandlus/arvete esitamine, APId/platvorm, 24/7 järelevalve, intsidentidele reageerimine.
  • Väärtus: kontserni likviidsuse/kaitsekomponent (nt lennukikütuse riskide maandamine, kinnisvara valuutakursi riskide maandamine).
  • Riiklik - näited: DE LuftVG/LuftBO; AT Luftfahrtgesetz; FR Code de l'aviation civile; IT Regolamenti ENAC; ES Ley de Navegación Aérea.
  • EL: EASA põhimäärus 2018/1139; Air OPS 965/2012; juhtumite teatamine 376/2014; lennureisijate õiguste määrus 261/2004; DSA (kliendilehed).

Õiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik)

4.4 SCANDIC FLY (eralennukite tellimuslennud ja erilennud)

  • Määrus 376/2014: artikkel 4 ja järgnevad artiklid (vahejuhtumitest teatamine).
  • Määrus 261/2004: artiklid 5-9 (hüvitis/toetus/tagasimaksed).
  • Air OPS 965/2012: osad OPS/ORO/ARO (tegevusnõuded).
  • EASA algmäärus 2018/1139: keskne luba/järelevalveartiklid.

Artikli märkmed EL (Väljavõte):

  • Sisend/allikas: laevastiku/ettevõtjate võrgustik, teenindusajad/käitlus, meeskonnad, ohutus/vastavuspartnerid.
  • Tehakse/konvertitakse: maaklerlus, lennu/ marsruudi planeerimine, käitlemine/maapealne teenindus, julgestus, erijuhtumid (evakueerimine/kaubavedu).
  • Tarnimine/käitumine: tellimuslepingute täitmine, 24/7 klienditeenindus, arveldamine, DSA/vastavuslehed, vahekohtumenetlus.
  • Väärtus: esmaklassiline liikuvus klientidele/juhtkonnale, sünergia jahtidega, turvalisus ja usaldus.
  • Riiklik - näited: FR Code des transports (nautique); IT Codice della nautica da diporto; ES norma náutica recreativa; NL Binnenvaartwet.
  • EL: lõbusõidulaevade direktiiv 2013/53/EL; reisijate õigused merel määrus 1177/2010; sadamate/ohutuse määrus 725/2004.

Õiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik):

4.5 SCANDIC YACHTS (Yacht-Brokerage)

  • Määrus 725/2004: laevade/sadamarajatiste ohutus (ISPS-ühendus).
  • Määrus 1177/2010: artikkel 16 ja järgnevad artiklid (reisijate õigused meritsi).
  • Direktiiv 2013/53/EL: olulised ohutus-/keskkonnanõuded (lisad).

Artikli märkmed EL (Väljavõte):

  • Sisend/allikas: laevatehased/omanikud, nimekirjad, klassifikatsiooniühingud, kindlustusandjad.
  • Make/Convert: Hindamine, volitused, turustamine, hoolsuskohustuste täitmine, deponeerimine, üleandmisprotsessid.
  • Tarne/käitumine: Refit/teeninduspartner, prahtimise juhtimine, meeskond, sadama/logistikapartner.
  • Väärtus: täiendab luksuslikku liikuvust (Fly), ristmüük koos usalduse/varanduse, ürituste/brändingu pakkumisega.
  • Riiklik - näited: DE BDSG/TTDSG/BSIG(NIS2); FR LIL & Décrets ANSSI; IT Codice Privacy; ES LOPDGDD; NL UAVG; PL Ustawa o ochronie danych; RO Legea 190/2018.
  • EL: GDPR; e-privaatsuse direktiiv; NIS-2; andmeseadus/DGA; kübervastupidavuse seadus; eIDAS; DORA (finantsteenuste IT-teenuste puhul).

Õiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik):

4.6 SCANDIC DATA (andmekeskused ja platvormid)

  • CRA: toote küberturvalisus / CE-vastavus.
  • Andmeseadus/DGA: andmetele juurdepääs/algatuslikkus - kohustused rollide kaupa.
  • NIS-2: artiklid 20-23 (riskijuhtimine), artikkel 30 (aruandlus).
  • GDPR: Art. 5, 6, 28, 32-36, 44 jj (põhikohustused).

Artikli märkmed EL (Väljavõte):

  • Sisend/allikas: toimetuse/brändi andmed, kliendiandmed (GDPR), telemeetria/logid, partnerite andmed.
  • Teha/muuta: Arvutid/salvestus (IBMi suurarvutid, AI/HPC), andmete integreerimine, ontoloogia, turvalisus.
  • Tarne/kasutamine: Hosting/Edge/CDN-ühendus, jälgitavus, SLO/SLA-haldus, varundamine/BCP/DR.
  • Väärtus: operatsioonide, analüütika/prognoosimise, identiteedi/vastavuse tugisammas.
  • Riiklik - näited: Tegelike kasusaajate register (DE Transparency Register, FR Registre des bénéficiaires effectifs, IT Registro titolari effettivi, ES Registro de titularidades reales, NL UBO-register, PL CRBR, RO Registrul beneficiarilor reali).
  • EL: rahapesu tõkestamise direktiivid; DAC6 (aruandluskohustus piiriüleste maksukokkulepete puhul); GDPR; SFDR/Taksonoomia (sõltuvalt tootest).

Õiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik):

4.7 SCANDIC GROUP (varade kaitse ja pärimine)

  • GDPR: 6/28/32 (õiguslik alus/AVV/turvalisus).
  • DAC6: Piiriüleste kokkulepete omadused/tähtpäevad.
  • AMLD: UBO/KYC/hooldus - 5./6. AMLD põhisõnumid.

Artikli märkmed EL (Väljavõte):

  • Sisend/allikas: kliendid/perekonnakontorid, varade/varade andmed, õigus- ja maksuraamistik.
  • Tehakse/konvertitakse: struktureerimine (trust/FO), nõuetekohane hoolsus, riskide/juriidiline läbivaatamine, sihtasutuse/ESG eesmärgid.
  • Toimida/käivitada: usaldusfondide haldamine, aruandlus/audit, suhtlemine Pay/Trade/Estate/Jahtklubide/Fly-ga.
  • Väärtus: varade kindlustamine/suurendamine, sünergia investeeringute/reaalvarade/luksusteenuste valdkonnas.
  • Riiklik - näited: DE GewO §34a/BewachV; FR Code de la sécurité intérieure; IT TULPS (sicurezza privata); ES Ley 5/2014 Seguridad Privada; NL Wet particuliere beveiligingsorganisaties; PL Ustawa o ochronie osób i mienia; RO Legea 333/2003.
  • EL: NIS-2; CER-direktiiv; kübervastupidavuse seadus; GDPR.

Õiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik):

4.8 SCANDIC SEC (turvalisus: füüsiline ja digitaalne)

  • GDPR: 32, 35 (turvalisus/DPIA).
  • CER DIREKTIIV: Riski-/vastupidavuskohustused (sektorispetsiifilised kohustused).
  • NIS-2: artiklid 20-23 (riskijuhtimine), artikkel 30 (aruandlus), artikkel 32 (jõustamine).

Artikli märkmed EL (Väljavõte):

  • Sisend/allikas: ohtude/ohtude analüüsid, asukohad/objektid, VIPid/isikud.
  • Valmistamine/konvertimine: turvakontseptsioonid, kaitsemeetmed (objekt/isik/RC), kübertuvastamine/reageerimine.
  • Tegevus/käitumine: 24/7 operatsioonid, ürituste/reiside turvalisus (lennata/jahid), kriisi/evakueerimise planeerimine.
  • Väärtus: kogu tarneahela vastupidavus, inimeste, andmete, varade ja kaubamärgi kaitse.
  • Riiklik - näited: DE SGB V/BDSG/BfArM määrused; FR Code de la santé publique; IT norme SSN & privacy sanità; ES Ley 41/2002 & LOPDGDD; NL WGBO/AVG; PL Ustawa o systemie informacji w ochronie zdrowia; RO Legea 95/2006.
  • EL: GDPR; EHDS määrus; MDR 2017/745; IVDR 2017/746; patsiendiõiguste direktiiv 2011/24/EL.

Õiguslik raamistik (EL / riiklikud - Valik):

4.9 SCANDIC HEALTH (Loode-Lääne meditsiiniteenused)

  • MDR/IVDR: vastavus/järelevalve - artiklid/liited toote kohta.
  • EHDS-VO: Koostalitlusvõime/juurdepääsueeskirjad (artiklist sõltuv).
  • GDPR: Artikkel 9, 15-22, 32-36 (terviseandmed/õigused/turvalisus/turvalisus).

Artikli märkmed EL (Väljavõte):

  • Sisend/allikas: kliinikud/praksised, meditsiiniseadmed/ravimid, patsiendivood, suunavad arstid.
  • Teha/muuta: diagnostika/teraapia (ENT), operatsioonisaaliteenused, vastuvõtu/juhtumikorraldus, kvaliteedi- ja hügieeniprotsessid.
  • Viia ellu/käivitada: ravi/tulemuste jälgimine, telemeditsiin, arveldamine, andmekaitse/patsiendiõigused.
  • Väärtus: tervishoiuteenused võrgustikus; arstiabi klientidele/töötajatele.

5) Protsessikaart (SCORi kohandatud, kogu rühma hõlmav)

  • Plaan: S&OP kaubamärkide kaudu (tootmisvõimsus, nõudlus, kampaaniad, likviidsus).
  • Allikas: tarnijate/partnerite haldamine, töölevõtmine, lepingud, KYC/AML, õigused.
  • Tootja: teenindus / sisu / projektitootmine, kvaliteet / vastavus, kinnitused.
  • Deliver: Multi-Channel/Operations, SLA, Logistics/Flight/Sea, Edge/CDN, Klienditeenindus.
  • Tagastamine/vastuvõtt: kaebused/korrektsioonid/tagasiirdeid, meditsiinilised järelmeetmed/jälgimismeetmed, õppetunnid vahejuhtumitest.
  • Võimaldab: andmekeskus, identiteedi/identiteedi haldamine, turvalisus, ontoloogia/MDM, FinOps, õigus/regulatsioon.

6) Integratsioon ja andmete arhitektuur (kõrgetasemeline)

  • Integratsioonikiht: sündmused/voog + partii; nullkopeerimine/virtualiseerimine ühe klaasi jaoks.
  • Semantiline kiht/ontoloogia: Entiteedid (projekt, vara, lend, jaht, objekt, kampaania, klient, leping, õigus, intsident, volitus, makse, tellimus) koos lineage/SLA/PII.
  • Kontrolltorni rakendused: armatuurlauad, algpõhjused, mänguraamatud (COA), kinnitused, simulatsioonid.
  • Turvalisus/privaatsus: null usaldus, ohu tuvastamine, saladuste haldamine, krüpteerimine puhke- ja transiitvõrgus.

7) Juhtimine ja vastavus

  • EU-DSGVO/BDSG, DSA läbipaistvusaruanded, kaasaegse orjuse seadus, KYC/AML finantssektoris/kaubanduses.
  • CSDDD/LkSG hoolsuskohustused tarneahelates (riskianalüüs, ennetamine, kaebuste esitamise mehhanism, aruanne).
  • Tööstuse eeskirjad: Kinnisvara- ja finantsregulatsioon, meditsiiniõigus (tervishoid).
  • Ehitiste energiatõhususe direktiiv (EPBD) - direktiiv (EL) 2024/1275 (uuestisõnastamine)
  • Kinnisvara, ehitus ja energiatõhusus:
  • Üldine tooteohutuse määrus - määrus (EL) 2023/988
  • Tarbijaõiguste direktiiv - direktiiv 2011/83/EL
  • Tarbija ja e-kaubandus:
  • Keeld sunniviisilise tööjõu kasutamisest saadud toodete keelustamine - määrus (EL) 2024/3015
  • Konfliktimineraalid - määrus (EL) 2017/821
  • EUDR - määrus (EL) 2023/1115 (metsade raadamisest vabad tarneahelad)
  • CSDDD - direktiiv (EL) 2024/1760 (Ettevõtete jätkusuutlikkuse hoolsuskohustus)
  • CSRD - direktiiv (EL) 2022/2464 (ettevõtete jätkusuutlikkuse aruandlus)
  • Jätkusuutlikkus ja tarneahela hoolsus:
  • Lõbusõidulaevad - direktiiv 2013/53/EL (lõbusõidulaevad)
  • Laevade ja sadamarajatiste ohutus - määrus (EÜ) nr 725/2004
  • Lennureisijate õigused - määrus (EÜ) nr 261/2004
  • Air OPS - määrus (EL) nr 965/2012 (lennutegevus)
  • EASA algmäärus - määrus (EL) 2018/1139
  • Lennundus ja meri:
  • Kahesuguse kasutusega kaupade määrus - määrus (EL) 2021/821 (kahesuguse kasutusega kaupade kontroll)
  • Liidu tolliseadustik (UCC) - määrus (EL) nr 952/2013
  • Kaubandus, tolli- ja ekspordikontroll:
  • Rahapesuvastane võitlus: 5. rahapesuvastane direktiiv - direktiiv (EL) 2018/843; 6. rahapesuvastane direktiiv - direktiiv (EL) 2018/1673.
  • Jätkusuutlikkuse aruandlus / finantsturg: SFDR - määrus (EL) 2019/2088; taksonoomia - määrus (EL) 2020/852.
  • Turu kuritarvitamise määrus - määrus (EL) nr 596/2014; prospektimäärus - määrus (EL) 2017/1129.
  • MiFID II - direktiiv 2014/65/EL & MiFIR - määrus (EL) nr 600/2014
  • MiCA - määrus (EL) 2023/1114 ja rahaülekannete määrus - määrus (EL) 2023/1113.
  • E-raha direktiiv - direktiiv 2009/110/EÜ
  • PSD2 - direktiiv (EL) 2015/2366
  • Finantsteenusedngen, maksed ja krüpto:
  • DORA - määrus (EL) 2022/2554 (koos kaasneva direktiiviga (EL) 2022/2556)
  • Direktiiv elutähtsate rajatiste vastupidavuse kohta - direktiiv (EL) 2022/2557.
  • NIS-2 - direktiiv (EL) 2022/2555
  • Küberturvalisus ja kriitiline Infrastruktuurid:
  • Kübervastupidavuse seadus - määrus (EL) 2024/2847
  • eIDAS ja Euroopa digitaalne identiteet - määrused (EL) nr 910/2014 ja (EL) 2024/1183.
  • Digitaalsete turgude seadus - määrus (EL) 2022/1925
  • Digitaalteenuste seadus - määrus (EL) 2022/2065
  • Digitaalsed platvormid ja turud:
  • Euroopa tervishoiu andmeala - määrus (EL) 2025/327
  • Tehisintellekti määrus (tehisintellekti seadus) - määrus (EL) 2024/1689
  • Andmeseadus - määrus (EL) 2023/2854
  • Andmehalduse seadus - määrus (EL) 2022/868
  • Eraelu puutumatust ja elektroonilist sidet käsitlev direktiiv - direktiiv 2002/58/EÜ
  • Andmekaitse üldmäärus (GDPR) - määrus (EL) 2016/679
  • Andmekaitse, andmed ja tehisintellekt:
  • Asjakohased õiguslikud raamistikud, mida tavaliselt tuleb arvesse võtta sõltuvalt LEGIER Grupi tegevusvaldkonnast (sh SCANDIC):

7.1 Asjakohased Euroopa õigusaktid (väljavõte)

8) Riskid ja vastupidavus (koos COA näidetega)

  • Küber/kättesaadavus: CDN/edge/pilv/andmekeskuse tõrked → automaatne üleviimine, kiiruse piirangud, graatsionaalne lagunemine, eelsoojendamine.
  • Reguleerimine/vastavus: poliitikamuudatused (DSA/ESG/KYC) → reeglite jälgimine, funktsioonide lipud, koolitus, kontrolljäljed.
  • Tarnija/partneri rike: alternatiivsed võrgud (operaatorid/laevatehased/vahetused), lepingulised SLA-d, hädaolukorra rambid.
  • Nõudluse tipud: Automaatselt skaleerimine, kriitiliste torujuhtmete (nt evakuatsioonilennud) prioriseerimine, võimsuse tasakaalustamine.
  • Turvalisuse olukord: reisi-/ürituse turvalisus, evakueerimisjuhendid, hädaolukordade teabevahetus.

9) Mõõdikud ja peamised sihtnäitajad (väljavõte)

  • Pay/Trade: autoriseerimismäär, arvelduste TTR, tühistamismäär, VaR/marginaalide kasutamine.
  • Kinnisvara: ESG skoor projekti kohta, vakantsuse määr.
  • Fly/Jahtklubid: õigeaegsus, ohutussündmused, NPS, prahtimise kasutamine, kütus/CO2 tunnis.
  • Andmed/meedia: 95p/99p latency, Core Web Vitals, Data Freshness, Incident MTTR.
  • Usaldus: aruandluse usaldusväärsus, auditi tulemused, kliendi rahulolu, SLAde järgimine.
  • Turvalisus/tervishoid: juhtumite arv, reageerimisaeg, nõuetele vastavuse määr, patsientide rahulolu.

10) Tegevusmudel ja rollid (RACI, kirjeldatud)

  • Ülemaailmne: kontrolltorn (24/7), andmed/antoloogia, turvalisus/CERT, nõuetele vastavus, tarnijate haldamine, FinOps.
  • Bränd: Vastutustundlikud omanikud (Pay/Estate/Trade/Fly/Yachts/Data/Trust/Sec/Health) koos selgete SLA-dega.
  • Koos: muutuste nõuandekogu, intsidendikomandör, andmehaldusnõukogu, juriidiline/reguleeriv nõukogu.

11) Rakendamise tegevuskava (12 kuud)

0-90 päeva (põhiline):

  • Andmete inventeerimine ja minimaalne digitaalne kaksik (kaubamärgid/varad/voolud/SLAd).
  • Kontrolltorn: esimesed armatuurlauad/teated; kriitiliste stsenaariumide (CDN/DSA/maksmine) COA-mänguraamatud.
  • Standardiseerida tarnijate/KYC/AML hoolsuskohustuse, volituste/lepingute registri koostamine.

3-6 kuud (skaleerimine):

  • Õiguste/vastavuse töövoogude laiendamine (meedia/trust/riik), grupiülene IdM/IAM.
  • Prognoosimine (nõudlus/võimsus/kasum), SLA aruanded, tööprotsesside automatiseerimine (juhtumite haldamine).
  • stsenaariumisimulaator (What-if), alternatiivsed võrgud operaatori/laevatehase/vahetuse jaoks.

6-12 kuud (edasijõudnud):

  • autonoomsed COA-d (nt läbilaskevõime tasakaalustamine, maksete ümbersuunamine, marsruudi/teenindusaja optimeerimine).
  • Integreeritud S&OP tulude ja operatsioonide kohta (palk/kaubandus/riik/lennud/jahtklubid/trusti).
  • Pidev CSDDD/LkSG aruandlus, kolmanda osapoole auditid, punased meeskonnad (turvalisus).

12) Andmemudel "stardikomplekt" (laiendatud)

  • Projekt/tehing (kinnisvara/makse/kaubandus) ⇄ vara/leping ⇄ osapool (klient, partner, operaator, õueala, meditsiiniline meeskond)
  • Lennu ⇄ Käitaja ⇄ Käitlus ⇄ Meeskond ⇄ Lennujaam/teenindusruum ⇄ Julgestusplaan
  • Jaht ⇄ Omanik ⇄ Laevatehas ⇄ Klass ⇄ Kindlustus ⇄ Meeskond ⇄ Sadam
  • Usaldusmandaat ⇄ Portfell ⇄ Poliitika/klausel ⇄ Kasusaaja ⇄ Aruanne
  • Order/Trade ⇄ Market/Exchange ⇄ Position ⇄ Risk ⇄ Settlement
  • Sisu/Media ⇄ Kanal ⇄ Kampaania ⇄ Paigutus ⇄ TuludRekord
  • Vahejuhtum ⇄ tüüp/kõrgusaste ⇄ COA ⇄ staatus ⇄ ajakava Lisa A - Siseriiklikud ülevõtmised (valik liikmesriikide kaupa)

LEGIER Groupi ja sellega seotud kaubamärkide ja ettevõtete teatis: Õiguslikud raamistikud on dünaamilised. Käesolevas ülevaates on loetletud ELi kesksete valdkondade (andmekaitse, maksed/AML, finantsturud, küber/ NIS, tarbijad) tüüpilised esmased normid/asutused riikide kaupa.

  • Saksamaa (DE)
  • Andmekaitse: BDSG, TTDSG; järelevalve: BfDI/LfDI.
  • Maksed/AML: ZAG, GwG; järelevalve: BaFin, FIU.
  • Finantsturud: WpHG/MiFID II rakendamine; järelevalve: BaFin.
  • Küber/NIS: BSIG; NIS-2 rakendamine (käimasolev/käimasolev).
  • Tarbijad: BGB (muu hulgas §§ 312 jj.), UWG.
  • Austria (AT)
  • Andmekaitse: DSG; TKG 2021; järelevalve: andmekaitseametnik.
  • Maksed/AML: ZaDiG 2018; FM-GwG; järelevalve: FMA.
  • Finantsturud: WAG 2018; järelevalve: FMA.
  • Küber/NIS: NIS-G; järelevalve: BMI/BKA.
  • Tarbijad: KSchG, FAGG.
  • Prantsusmaa (FR)
  • Andmekaitse: Loi Informatique et Libertés; järelevalve: CNIL.
  • Maksed/AML: Code monétaire et financier (LCB-FT); järelevalve: ACPR/AMF.
  • Finantsturud: AMFi eeskirjad (MiFID II rakendamine).
  • Küber/NIS: Code de la défense (ANSSI).
  • Tarbijad: Code de la consommation.
  • Itaalia (IT)
  • Andmekaitse: d.lgs. 196/2003 (Codice Privacy); järelevalve: Garante.
  • Maksed/AML: d.lgs. PSD2; d.lgs. 231/2007 (AML).
  • Finantsturud: TUF (Testo Unico della Finanza); järelevalve: CONSOB.
  • Küber/NIS: d.lgs. NIS; ACN (Agenzia per la Cybersicurezza).
  • Tarbija: Codice del Consumo.
  • Hispaania (ES)
  • Andmekaitse: LOPDGDD; järelevalve: AEPD.
  • Maksed/AML: RDL 19/2018 (PSD2), Ley 10/2010 (AML).
  • Finantsturud: LMV; järelevalve: CNMV.
  • Cyber/NIS: Esquema Nacional de Seguridad/NIS.
  • Tarbija: TRLGDCU.
  • Madalmaad (NL)
  • Andmekaitse: UAVG; järelevalve: AP.
  • Maksed/AML: Wft; Wwft; järelevalve: DNB/AFM.
  • Finantsturud: Wft/MiFID II rakendamine; AFM.
  • Cyber/NIS: Wet beveiliging netwerk- en informatiesystemen.
  • Tarbija: BW (Saksa tsiviilseadustik).
  • Belgia (BE)
  • Andmekaitse: Loi vie privée/AVG-Wet; järelevalve: APD/GBA.
  • Maksed/AML: Loi anti-blanchiment (AMLD rakendamine).
  • Finantsturud: FSMA eeskirjad (MiFID II rakendamine).
  • Cyber/NIS: Loi NIS.
  • Tarbijad: Code de droit économique.
  • Poola (PL)
  • Andmekaitse: Ustawa o ochronie danych osobowych; järelevalve: UODO.
  • Maksed/AML: Ustawa o usługach płatniczych; Ustawa AML 2018.
  • Finantsturud: Ustawa o obrocie; järelevalve: KNF.
  • Küber/NIS: Ustawa o KSC (NIS).
  • Tarbijad: Kodeks cywilny & ustawy konsumenckie.
  • Rumeenia (RO)
  • Andmekaitse: Legea 190/2018; järelevalve: ANSPDCP.
  • Maksed/AML: Legea 209/2019 (PSD2); Legea 129/2019 (AML).
  • Finantsturud: kapitaliturgude seadus; järelevalve: ASF.
  • Cyber/NIS: lege NIS; CERT-RO/Directoratul Național de Securitate Cibernetică.
  • Tarbija: OUG 34/2014.
  • Rootsi (SE)
  • Andmekaitse: Dataskyddslagen; järelevalve: IMY.
  • Maksed/AML: Betaltjänstlagen; Penningtvättslagen.
  • Finantsturud: Värdepappersmarknadslagen; järelevalve: FI.
  • Cyber/NIS: Lag om informationssäkerhet för samhällsviktiga tjänster.
  • Tarbijad: Tarbijate plagud m.fl.
  • Taani (DK)
  • Andmekaitse: Databeskyttelsesloven; järelevalve: Datatilsynet.
  • Maksed/AML: Betalingsloven; Hvidvaskloven.
  • Finantsturud: Værdipapirhandelsloven; järelevalve: Finanstilsynet.
  • Cyber/NIS: Lov om net- og informationssikkerhed.
  • Tarbijad: Forbrugeraftaleloven.
  • Iirimaa (IE)
  • Andmekaitse: andmekaitseseadus 2018; järelevalve: DPC.
  • Maksed/AML: Euroopa Liidu (makseteenuste) määrused; rahapesu tõkestamise seadused.
  • Finantsturud: keskpanga seadused/MiFID eeskirjad; järelevalve: CBI.
  • Küber/NIS: Euroopa Liidu (NIS) määrused.
  • Tarbijad: tarbijaõiguste seadus 2022.
  • Portugal (PT)
  • Andmekaitse: Lei 58/2019; järelevalve: CNPD.
  • Maksed/AML: Regime Jurídico dos Serviços de Pagamento; Lei 83/2017 (AML).
  • Finantsturud: CMVM eeskirjad (MiFID II rakendamine).
  • Cyber/NIS: Lei do Ciberespaço/NIS.
  • Tarbija: Lei de Defesa do Consumidor.
  • Tšehhi Vabariik (CZ)
  • Andmekaitse: Zákon o zpracování osobních údajů; järelevalve: ÚOOÚ.
  • Maksed/AML: Zákon o platebním styku; AML zákon.
  • Finantsturud: ZPKT; järelevalve: ČNB.
  • Cyber/NIS: Zákon o kybernetické bezpečnosti.
  • Tarbijad: Občanský zákoník & tarbijaseadused.
  • Kreeka (GR)
  • Andmekaitse: seadus 4624/2019; järelevalve: HDPA.
  • Maksed/AML: PSD2 rakendamine; rahapesu tõkestamise seadused.
  • Finantsturud: HCMC eeskirjad (MiFID-II).
  • Küber/NIS: võrgu- ja infoturbe rakendamise seadus.
  • Tarbijad: seadus 2251/1994 (ajakohastatud).
  • Ungari (HU)
  • Andmekaitse: infoseadus; järelevalve: NAIH.
  • Maksed/AML: PSD2 rakendamine; rahapesu tõkestamise seadus.
  • Finantsturud: kapitaliturgude seadus; järelevalve: MNB.
  • Küber/NIS: L-seadus ühe aasta jooksul (võrgu- ja infoturbe rakendamine).
  • Tarbijad: tsiviilseadustik ja tarbijakaitseseadused.
  • Soome (FI)
  • Andmekaitse: Tietosuojalaki; järelevalve: andmekaitse ombudsman.
  • Maksed/AML: Maksupalvelulaki; Rahanpesulaki.
  • Finantsturud: Arvopaperimarkkinalaki; järelevalve: FIN-FSA.
  • Cyber/NIS: Laki tietoturvasta (NIS).
  • Tarbija: Kuluttajansuojalaki.