1) Вступ та визначення

Ця презентація описує інтегрований міжбрендовий ланцюг поставок Групи LEGIER (включаючи SCANDIC Group by LEGIER) - від входу (джерела, постачальники, партнери) через виробництво/послуги до глобальної доставки та монетизації - з управлінням, ключовими показниками ефективності та цифровим зображенням ("Цифровий двійник").

Управління ланцюгами поставок (SCM) стратегічно та оперативно координує діяльність вздовж ланцюга поставок та інтегрує закупівлі/постачання, переробку/виробництво та логістику/дистрибуцію. Метою є досягнення загальносистемного підвищення ефективності (вигоди для клієнта) та результативності в межах компанії.

2) Огляд: Група LEGIER & SCANDIC від LEGIER

• LEGIER MEDIENGRUPPE: глобальний медіа-конгломерат з власними щоденними газетами та високопродуктивною інфраструктурою (дата-центр у Манамі, Бахрейн).
• SCANDIC Group by LEGIER: асоційовані бренди у сфері платежів/краудфандингу, нерухомості, торгівлі/фінансів, приватної авіації, яхтингу, центрів обробки даних, довірчого управління/захисту активів, безпеки та охорони здоров'я.

Екосистема забезпечує міжбрендові потоки вартості (наприклад, капітал → потік угод → процесинг → операції → послуги → монетизація) та спільні платформи (ідентифікація, комплаєнс, дані, безпека, операції).

3) Цифровий двійник + диспетчерська вежа

• Цифровий двійник: семантично пов'язане зображення всіх активів, вузлів, потоків і SLA - між брендами і регіонами.
• Башта управління ланцюжком поставок: видимість і контроль у реальному часі (попит/трафік, пропускна здатність замовлень/контенту, пропускна здатність, ризики, відповідність, дохід), включаючи запропоновані контрзаходи (COA).
• Прогнози та сценарії: Прогнози (навантаження, попит, продажі, підписка/дохідність), моделювання "що, якщо" (перебої, піки, зміни політики) та автоматизовані COA.

4) Наскрізний потік створення цінності для кожного бренду (короткий опис та роль у ланцюгу поставок)

• Національні - приклади: DE ZAG & GwG; AT ZaDiG 2018 & FM-GwG; FR Code monétaire et financier & LCB-FT; IT d.lgs. PSD2/AML; ES RDL 19/2018 та Ley 10/2010; NL Wft та Wwft; PL Ustawa o usługach płatniczych та AML; RO Legea 209/2019 та 129/2019.

• ЄС: PSD2; Директива про електронні гроші; Регламент MiCA та переказу коштів; DORA; Директиви щодо протидії відмиванню коштів (5-а та 6-а); GDPR; eIDAS; Закон про дані; DSA/DMA.

Rправова база (ЄС/національний Вибір):

4.1 SCANDIC PAY (краудфандинг, фінанси, цифрові активи)

• eIDAS: Довірчі послуги/підписи (стаття для кожного варіанту використання).
• DORA: ст. 5 і далі (ІКТ-ризики), ст. 17 і далі (повідомлення про інциденти).
• MiCA/TFR: основні статті програми, в т.ч. зобов'язання щодо даних про подорожі.
• PSD2: ст. 66/67 (доступ до послуг третіх осіб), ст. 97 (SCA).
• GDPR: Ст. 5 (Принципи), Ст. 6 (Правові основи), Ст. 28 (Обробники), Ст. 32 (Безпека), Ст. 33/34 (Повідомлення), Ст. 44 та наступні (Передача).

Примітки до статті ЄС (Витяг):

• Вхідні ресурси/джерела: Ініціатори проекту, інвестори/спонсори, платіжні мережі, карткові програми (дебетові).
• Створення/конвертація: юридична перевірка, лістинг проектів, організація платежів, мапування токенів/активів, звітність.
• Реалізація/Операція: робота платформи, комунікація з інвесторами, виплати, статистика, комплаєнс/DSGVO.
• Цінність: мобілізація капіталу, пошук угод для нерухомості/торгівлі, поширення бренду.
• Національні - приклади: DE GEG та GwG; AT EAVG/EEffG та FM-GwG; FR Code de la construction та LCB-FT; IT Testo Unico Edilizia та d.lgs. 231/2007; ES LOE & Ley 10/2010.
• ЄС: CSDD/CSRD; директиви щодо протидії відмиванню коштів; EPBD (енергоефективність будівель); Директива про права споживачів; GDPR.

Правова база (ЄС/національний Вибір):

4.2 SCANDIC ESTATE (девелопмент та брокерські послуги)

• GDPR: Ст. 6, 28, 32 (правова основа/AVV/безпека).
• EPBD: Сертифікати енергоефективності/ДВДЕ (стаття на національну реалізацію).
• CSDDD: Основна стаття про аналіз ризиків/відновлення/залучення зацікавлених сторін.
• CSRD: ст. 19a/29a (звіти зі сталого розвитку).

Примітки до статті ЄС (Витяг):

• Вхідні дані/джерела: ділянки/власність, девелопери, органи влади, будівельники/постачальники послуг, партнери з капіталу.
• Створювати/перетворювати: розробка проектів, оцінка, маркетинг, обробка транзакцій, ESG/комплаєнс.
• Постачання/експлуатація: передача/післяпродажне обслуговування, експлуатація/управління активами, логістика та комунікаційна інфраструктура.
• Цінність: портфель активів для інвесторів/трасту, простір/місця для операцій (наприклад, логістика/зв'язок).
• Національні - Приклади: DE WpHG/WpDVerOV; FR Code monétaire et financier; IT TUF; ES Ley del Mercado de Valores; NL Wft; PL Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi.
• ЄС: MiFID II/MiFIR; MAR; Регламент про проспекти; EMIR; BMR; SFDR/Таксономія; AML; GDPR.

Правова база (ЄС/національний Вибір):

4.3 СКАНДАЛЬНА ТОРГІВЛЯ (ринки: акції, валюта, криптовалюта, сировинні товари, емісійні права)

• SFDR: ст. 3, 4, 6/8/9 (Розкриття інформації/Інформація з обмеженим доступом/Продукція).
• Регламент щодо проспекту емісії: Ст. 3 та наступні (зобов'язання/порогові значення).
• МАР: ст. 7, 14, 18 (інсайдери/заборони/переліки).
• MiFIR: Зобов'язання щодо прозорості/звітності (основна назва).
• MiFID II: ст. 16, 24, 25 (організація/інформація/придатність).

Примітки до статті ЄС:

• Вхідні дані/джерела: Ринкові дані/біржі, партнери з надання ліквідності, регуляторні органи, KYC/AML.
• Make/Convert: управління замовленнями, системами ризиків/маржі, портфельними/казначейськими функціями.
• Доставляти/експлуатувати: звітність/білінг, API/платформа, моніторинг 24/7, реагування на інциденти.
• Значення: компонент ліквідності/хеджування для Групи (наприклад, хеджування авіаційного палива, хеджування валютних ризиків нерухомості)
• Національні - приклади: DE LuftVG/LuftBO; AT Luftfahrtgesetz; FR Code de l'aviation civile; IT Regolamenti ENAC; ES Ley de Navegación Aérea.
• ЄС: Базовий регламент EASA 2018/1139; Air OPS 965/2012; Occurrence Reporting 376/2014; Регламент про права авіапасажирів 261/2004; DSA (сторінки для клієнтів).

Правова база (ЄС/національний Вибір)

4.4 SCANDIC FLY (чартерні та спеціальні рейси приватних літаків)

• Регламент 376/2014: ст. 4 і далі (повідомлення про інциденти).
• Регламент 261/2004: ст. 5-9 (компенсація/підтримка/відшкодування).
• Air OPS 965/2012: Частини OPS/ORO/ARO (експлуатаційні вимоги).
• Базовий регламент EASA 2018/1139: централізоване уповноваження/наглядові статті.

Примітки до статті ЄС (Витяг):

• Вхідні дані/джерела: флот/мережа операторів, слоти/обробка, екіпажі, партнери з безпеки/дотримання вимог.
• Виробництво/перетворення: Брокерські послуги, планування польотів/маршрутів, обслуговування/наземне обслуговування, безпека, особливі випадки (евакуація/фрахт).
• Поставка/Операція: виконання чартерів, 24/7 обслуговування клієнтів, виставлення рахунків, сторінки DSA/дотримання вимог, арбітраж.
• Цінність: Преміальна мобільність для клієнтів/менеджменту, синергія з яхтами, безпека та довіра.
• Національні - приклади: DE Рекреаційне судно/морські правила; FR Code des transports (nautique); IT Codice della nautica da diporto; ES norma náutica recreativa; NL Binnenvaartwet.
• ЄС: Директива про рекреаційні судна 2013/53/ЄС; Регламент про права пасажирів на морі 1177/2010; Регламент про порти/безпеку 725/2004.

Правова база (ЄС/національний Вибір):

4.5 СКАНДИЧНІ ЯХТИ (яхтовий брокеридж)

• Регламент 725/2004: Безпека суден/портових засобів (підключення ISPS).
• Регламент 1177/2010: ст. 16 і далі (права пасажирів на морському транспорті).
• Директива 2013/53/ЄС: основні вимоги до безпеки/екології (Додатки).

Примітки до статті ЄС (Витяг):

• Вихідні дані/джерела: суднобудівні заводи/власники, лістинги, класифікаційні товариства, страховики.
• Створення/перетворення: оцінка, мандат, маркетинг, комплексна перевірка, ескроу, процеси передачі.
• Поставка/експлуатація: партнер з ремонту/сервісу, управління чартером, екіпаж, порт/партнер з логістики.
• Цінність: доповнює розкішну мобільність (Fly), перехресні продажі з довірою/багатством, заходами/брендингом.
• Національні - приклади: DE BDSG/TTDSG/BSIG(NIS2); FR LIL & Décrets ANSSI; IT Codice Privacy; ES LOPDGDD; NL UAVG; PL Ustawa o ochronie danych; RO Legea 190/2018.

• ЄС: GDPR; Директива про електронну приватність; NIS-2; Закон про дані/DGA; Закон про кіберстійкість; eIDAS; DORA (для фінансових ІТ-послуг).

Правова база (ЄС/національний Вибір):

4.6 SCANDIC DATA (центри обробки даних та платформи)

• CRA: Кібербезпека продукту/відповідність CE.
• Data Act/DGA: Доступ до даних/альтруїзм - обов'язки за ролями.
• НСД-2: ст. 20-23 (управління ризиками), ст. 30 (звітність).
• GDPR: Ст. 5, 6, 28, 32-36, 44 і далі (основні зобов'язання).

Примітки до статті ЄС (Витяг):

• Вхідні дані/джерела: редакційні/брендові дані, дані про клієнтів (GDPR), телеметрія/логи, партнерські стрічки.
• Створення/перетворення: обчислення/зберігання (мейнфрейми IBM, AI/HPC), інтеграція даних, онтологія, безпека.
• Доставляти/експлуатувати: з'єднання з хостингом/межовими/CDN, спостережливість, управління SLO/SLA, резервне копіювання/BCP/DR.
• Цінність: основа для операцій, аналітики/прогнозування, ідентичності/комплаєнсу.
• Національні - Приклади: Реєстр бенефіціарних власників (DE Transparency Register, FR Registre des bénéficiaires effectifs, IT Registro titolari effettivi, ES Registro de titularidades reales, NL UBO-register, PL CRBR, RO Registrul beneficiarilor reali).
• ЄС: Директиви щодо протидії відмиванню коштів; DAC6 (зобов'язання щодо звітності про транскордонні податкові угоди); GDPR; SFDR/Таксономія (залежно від продукту).

Правова база (ЄС/національний Вибір):

4.7 SCANDIC GROUP (захист активів та правонаступництво)

• GDPR: Ст. 6/28/32 (правова основа/AVV/безпека).
• DAC6: Характеристики/терміни укладання транскордонних угод.
• AMLD: UBO/KYC/Care - ключові повідомлення з 5-го/6-го AMLD.

Примітки до статті ЄС (Витяг):

• Вхідні дані/джерела: клієнти/сімейні офіси, дані про статки/майна, правова/податкова база.
• Створити/перетворити: структурування (траст/ФО), юридичний аудит, аналіз ризиків/юридичний аналіз, заснування/цілі ESG.
• Доставляти/Експлуатувати: адміністрування трастів, звітність/аудит, взаємодія з Pay/Trade/Estate/Yachts/Fly.
• Цінність: Забезпечення/масштабування активів, синергія в інвестиціях/нерухомості/послугах розкоші.
• Національні - приклади: DE GewO §34a/BewachV; FR Code de la sécurité intérieure; IT TULPS (sicurezza privata); ES Ley 5/2014 Seguridad Privada; NL Wet particuliere beveiligingsorganizaties; PL Ustawa o ochronie osób i mienia; RO Legea 333/2003.
• ЄС: NIS-2; Директива CER; Акт про кіберстійкість; GDPR.

Правова база (ЄС/національний Вибір):

4.8 SCANDIC SEC (Безпека: фізична та цифрова)

• GDPR: Ст. 32, 35 (Безпека/Захист персональних даних).
• CER DIRECTIVE: Зобов'язання щодо ризиків/стійкості (конкретні пункти для кожного сектору).
• НСД-2: ст. 20-23 (управління ризиками), ст. 30 (звітність), ст. 32 (правозастосування).

Примітки до статті ЄС (Витяг):

• Вихідні дані/джерела: аналіз небезпек/загроз, місця/об'єкти, високопосадовці/особи.
• Створення/перетворення: концепції безпеки, заходи захисту (об'єкт/особа/РК), кібервиявлення/реагування.
• Забезпечення/функціонування: 24/7 операції, безпека заходів/подорожей (літаків/яхт), планування кризових ситуацій/евакуації.
• Цінність: Стійкість всього ланцюга постачання, захист людей, даних, активів, бренду.
• Національні - приклади: DE SGB V/BDSG/BfArM; FR Code de la santé publique; IT norme SSN & privacy sanità; ES Ley 41/2002 & LOPDGDD; NL WGBO/AVG; PL Ustawa o systemie informacji w ochronie zdrowia; RO Legea 95/2006.
• ЄС: GDPR; Регламент EHDS; MDR 2017/745; IVDR 2017/746; Директива про права пацієнтів 2011/24/EU.

Правова база (ЄС/національний Вибір):

4.9 Скандальна медицина (ЛОР Північно-Захід / Медичні послуги)

• MDR/IVDR: відповідність/моніторинг - статті/додатки до кожного продукту.
• EHDS-VO: Інтероперабельність/правила доступу (залежно від статті).
• GDPR: Ст. 9, 15-22, 32-36 (дані про здоров'я/права/безпека/DPIA).

Примітки до статті ЄС (Витяг):

• Вхідні дані/джерела: клініки/практики, медичне обладнання/фармацевтика, потоки пацієнтів, лікарі, що направляють до них.
• Виробляти/перетворювати: діагностика/терапія (ЛОР), послуги операційної, запис на прийом/кейсменеджмент, процеси якості та гігієни.
• Надавати послуги/функціонувати: догляд/відстеження результатів, телемедицина, виставлення рахунків, захист даних/права пацієнтів.
• Цінність: Медичні послуги в мережі; медичне обслуговування клієнтів/працівників.

5) Карта процесу (адаптована до SCOR, для всієї групи)

• План: S&OP через бренди (потужність, попит, кампанії, ліквідність).
• Джерело: Управління постачальниками/партнерами, адаптація, контракти, KYC/AML, права.
• Зробити: послугу/контент/виробництво проекту, якість/відповідність, схвалення.
• Надавати: багатоканальність/операції, SLA, логістика/перельоти/морські перевезення, периферія/CDN, обслуговування клієнтів.
• Повернення/відповідь: скарги/виправлення/вилучення, медичні післяопераційні заходи/спостереження, уроки, отримані з інцидентів.
• Увімкнути: Центр обробки даних, Ідентифікація/IAM, Безпека, Онтологія/MDM, Фінансові операції, Юридичні/Регуляторні питання.

6) Інтеграція та архітектура даних (високий рівень)

• Рівень інтеграції: події/потік + пакет; нульова копія/віртуалізація для однієї скляної панелі.
• Семантичний рівень/онтологія: сутності (проект, актив, рейс, яхта, об'єкт, кампанія, клієнт, контракт, право, інцидент, мандат, платіж, замовлення) з родоводом/SLA/PII.
• Додатки Control Tower: дашборди, першопричини, правила гри (COA), погодження, симуляції.
• Безпека/приватність: нульова довіра, виявлення загроз, управління секретами, шифрування в режимі спокою/транзиту.

7) Управління та комплаєнс

• EU-DSGVO/BDSG, звіти про прозорість DSA, Акт про сучасне рабство, KYC/AML у фінансах/торгівлі.
• Зобов'язання щодо належної перевірки CSDDD/LkSG у ланцюгах постачання (аналіз ризиків, запобігання, механізм подання скарг, звіт).
• Галузеве регулювання: Авіація (польоти), морське/яхтингове право, нерухомість та фінансове регулювання, медичне право (охорона здоров'я).
• Директива про енергетичну ефективність будівель (EPBD) - Директива (ЄС) 2024/1275 (переглянута)
• Нерухомість, будівництво та енергоефективність:
• Загальний регламент щодо безпечності продукції - Регламент (ЄС) 2023/988
• Директива про права споживачів - Директива 2011/83/ЄС
• Споживча та електронна комерція:
• Заборона на продукти з примусової праці - Регламент (ЄС) 2024/3015
• Конфліктні мінерали - Регламент (ЄС) 2017/821
• EUDR - Регламент (ЄС) 2023/1115 (ланцюги поставок без вирубки лісів)
• CSDDD - Директива (ЄС) 2024/1760 (Належна перевірка корпоративної стійкості)
• CSRD - Директива (ЄС) 2022/2464 (Корпоративна звітність зі сталого розвитку)
• Сталий розвиток та ретельність ланцюга постачання:
• Рекреаційне судноплавство - Директива 2013/53/ЄС (Рекреаційне судноплавство)
• Безпека суден і портових засобів - Регламент (ЄС) № 725/2004
• Права авіапасажирів - Регламент (ЄС) № 261/2004
• Air OPS - Регламент (ЄС) № 965/2012 (Повітряні операції)
• Базовий регламент EASA - Регламент (ЄС) 2018/1139
• Авіація і море:
• Регламент подвійного використання - Регламент (ЄС) 2021/821 (контроль товарів подвійного використання)
• Митний кодекс ЄС (МК ЄС) - Регламент (ЄС) № 952/2013
• Торгівля, митний та експортний контроль:
• Боротьба з відмиванням грошей: 5-й AMLD - Директива (ЄС) 2018/843; 6-й AMLD - Директива (ЄС) 2018/1673
• Звітність зі сталого розвитку/фінансовий ринок: SFDR - Регламент (ЄС) 2019/2088; Таксономія - Регламент (ЄС) 2020/852
• Регламент про зловживання на ринку (MAR) - Регламент (ЄС) № 596/2014; Регламент про проспекти - Регламент (ЄС) 2017/1129
• MiFID II - Директива 2014/65/ЄС та MiFIR - Регламент (ЄС) № 600/2014
• MiCA - Регламент (ЄС) 2023/1114 та Регламент переказу коштів - Регламент (ЄС) 2023/1113
• Директива про електронні гроші - Директива 2009/110/ЄС
• PSD2 - Директива (ЄС) 2015/2366
• Фінансові послугиngen, платежі та криптовалюта:
• DORA - Регламент (ЄС) 2022/2554 (із супровідною Директивою (ЄС) 2022/2556)
• Директива про стійкість критично важливих об'єктів (CER) - Директива (ЄС) 2022/2557
• NIS-2 - Директива (ЄС) 2022/2555
• Кібербезпека та критичні питання Інфраструктура:
• Закон про кіберстійкість (CRA) - Регламент (ЄС) 2024/2847
• eIDAS та Європейська цифрова ідентичність - Регламенти (ЄС) № 910/2014 та (ЄС) 2024/1183
• Закон про цифрові ринки (DMA) - Регламент (ЄС) 2022/1925
• Закон про цифрові послуги (DSA) - Регламент (ЄС) 2022/2065
• Цифрові платформи та ринки:
• Європейський простір даних про охорону здоров'я - Регламент (ЄС) 2025/327
• Регламент про штучний інтелект (Закон про штучний інтелект) - Регламент (ЄС) 2024/1689
• Закон про дані - Регламент (ЄС) 2023/2854
• Закон про управління даними - Регламент (ЄС) 2022/868
• Директива про електронну приватність - Директива 2002/58/ЄС
• Загальний регламент про захист даних (GDPR) - Регламент (ЄС) 2016/679
• Захист даних, дані та ШІ:
• Відповідні правові рамки, які, як правило, необхідно враховувати залежно від сфери діяльності Групи LEGIER (в т.ч. SCANDIC):

7.1 Відповідне європейське законодавство (витяг)

8) Ризики та стійкість (з прикладами COA)

• Кібер/доступність: збої в роботі CDN/граничних/хмарних/центрів обробки даних → автоматичне обхід відмов, обмеження швидкості, поступова деградація, попереднє прогрівання.
• Регуляторне регулювання/дотримання: зміни політики (DSA/ESG/KYC) → контроль за дотриманням правил, ознаки, тренінги, аудиторські сліди.
• Відмова постачальника/партнера: альтернативні мережі (оператори/майданчики/обмінники), контрактні SLA, аварійні пандуси.
• Піки попиту: Автоматичне масштабування, визначення пріоритетності критичних трубопроводів (наприклад, евакуаційні рейси), перебалансування потужностей.
• Ситуація з безпекою: безпека під час подорожей/заходів, інструкції з евакуації, зв'язок в екстрених ситуаціях.

9) Метрики та цільові KPI (витяг)

• Платіж/Торгівля: коефіцієнт авторизації, розрахунковий TTR, коефіцієнт скасування, VaR/використання маржі.
• Нерухомість: Час до закриття, тривалість нотаріального оформлення, оцінка ESG за проектом, рівень вакантності.
• Літаки/Яхти: своєчасність виконання, події з безпеки, NPS, використання чартерів, паливо/CO2 на годину.
• Дані/медіа: Доступність, затримка 95p/99p, Core Web Vitals, Свіжість даних, MTTR інцидентів.
• Довіра: достовірність звітності, результати аудиту, задоволеність клієнтів, дотримання SLA.
• Безпека/охорона здоров'я: рівень інцидентів, час реагування, рівень дотримання вимог, задоволеність пацієнтів.

10) Операційна модель та ролі (RACI, окреслено)

• Глобальні: диспетчерська (24/7), дані/онтологія, безпека/сертифікація, комплаєнс, управління постачальниками, фінансові операції.
• Бренд: Відповідальні власники (Pay/Estate/Trade/Fly/Yachts/Data/Trust/Security/Health) з чіткими SLA.
• Разом: Консультативна рада з питань змін, Командувач інцидентом, Рада з управління даними, Юридична/Регуляторна рада.

11) Дорожня карта реалізації (12 місяців)

0-90 днів (Базовий):

• Інвентаризація даних та мінімальний цифровий двійник (бренди/активи/потоки/SLA).
• Контрольна вежа: перші дашборди/сповіщення; плейлисти COA для критичних сценаріїв (CDN/DSA/платежі).
• Стандартизувати належну перевірку постачальників/Київської міської ради/АМД, мандат/реєстр контрактів.

3-6 місяців (масштабування):

• Поширення на робочі процеси прав/відповідності (медіа/траст/держава), загальногрупові IdM/IAM.
• Прогнозування (попит/потужність/дохід), звіти SLA, автоматизація робочого процесу (кейс-менеджмент).
• Симулятор сценаріїв (What-if), альтернативні мережі для оператора / майданчика / біржі.

6-12 місяців (просунутий):

• Автономні COA (наприклад, перебалансування потужностей, перенаправлення платежів, оптимізація маршрутів/слотів).
• Інтегровані доходи та операції S&OP (Платити/Торгувати/Нерухомість/Літати/Яхти/Трастувати).
• Постійна звітність CSDDD/LkSG, аудит третьою стороною, "червоні команди" (безпека).

12) Модель даних "стартовий набір" (розширена)

• Проект/угода (нерухомість/платіж/торгівля) ⇄ Актив/контракт ⇄ Сторона (замовник, партнер, оператор, двір, медична команда)
• Рейс ℡ Оператор ℡ Обслуговування ℡ Екіпаж ℡ Аеропорт/слот ℡ План безпеки
• Яхта ⇨ Власник ⇨ Верф ⇨ Клас ⇨ Страхування ⇨ Екіпаж ⇨ Порт
• Мандат трасту ⇄ Портфель ⇄ Політика/причина ⇄ Бенефіціар ⇄ Звіт
• Замовлення/торгівля ⇄ Ринок/біржа ⇄ Позиція ⇄ Ризик ⇄ Розрахунок
• Контент/медіа ℡ Канал ℡ Кампанія ℡ Розміщення ℡ Рекордний дохід
• Інцидент ⇄ Тип/серйозність ⇄ Цільова аудиторія ⇄ Статус ⇄ ГрафікДодаток A - Національні перенесення (вибір для кожної країни-члена)

Повідомлення від групи LEGIER та її афілійованих брендів і компаній: Правові рамки динамічні. У цьому огляді перераховані типові первинні стандарти/органи в кожній країні для центральних областей ЄС (захист даних, платежі/відмивання коштів, фінансові ринки, кібер/ННД, споживачі).

• Німеччина (DE)
• Захист даних: BDSG, TTDSG; Нагляд: BfDI/LfDI.
• Платежі/ФТ: ZAG, GwG; Нагляд: BaFin, ПФР.
• Фінансові ринки: імплементація WpHG/MiFID II; нагляд: BaFin.
• Кібер/НМД: BSIG; реалізація NIS-2 (триває/поточна).
• Споживачі: BGB (зокрема, §§ 312 і далі), UWG.
• Австрія (AT)
• Захист даних: DSG; TKG 2021; Нагляд: DPO.
• Платежі/ПД: ZaDiG 2018; FM-GwG; Нагляд: FMA.
• Фінансові ринки: WAG 2018; Нагляд: FMA.
• Кібер / НІС: NIS-G; нагляд: BMI / BKA.
• Споживачі: KSchG, FAGG.
• Франція (FR)
• Захист даних: Закон про інформаційні технології та свободи; нагляд: CNIL.
• Платежі/ФТ: Кодекс монетарної та фінансової діяльності (LCB-FT); Нагляд: ACPR/AMF.
• Фінансові ринки: регулювання AMF (імплементація MiFID II).
• Кібер/ННД: Кодекс оборони (ANSSI).
• Споживачі: Кодекс споживача.
• Італія (IT)
• Захист даних: d.lgs. 196/2003 (Кодекс конфіденційності); нагляд: Garante.
• Платежі/AML: d.lgs. PSD2; d.lgs. 231/2007 (AML).
• Фінансові ринки: TUF (Testo Unico della Finanza); нагляд: CONSOB.
• Кібер/НіС: d.lgs. NIS; ACN (Agenzia per la Cybersicurezza).
• Споживач: Codice del Consumo.
• Іспанія (ES)
• Захист даних: LOPDGDD; Нагляд: AEPD.
• Платежі/Відмивання коштів: RDL 19/2018 (PSD2), Ley 10/2010 (AML).
• Фінансові ринки: LMV; Нагляд: CNMV.
• Cyber/NIS: Esquema Nacional de Seguridad/NIS.
• Споживач: TRLGDCU.
• Нідерланди (NL)
• Захист даних: UAVG; Нагляд: AP.
• Платежі / AML: Wft; Wwft; Нагляд: DNB/AFM.
• Фінансові ринки: імплементація WFT/MiFID II; AFM.
• Cyber/NIS: Wet beveiliging netwerk- en informatiesystemen.
• Споживач: BW (Цивільний кодекс Німеччини).
• Бельгія (BE)
• Захист даних: Loi vie privée/AVG-Wet; Нагляд: APD/GBA.
• Платежі/Відмивання коштів: Закон про боротьбу з відмиванням коштів (імплементація Закону про боротьбу з відмиванням коштів).
• Фінансові ринки: правила FSMA (імплементація MiFID II).
• Кібер/ННД: Лой ННД.
• Споживачі: Господарський кодекс.
• Польща (PL)
• Захист даних: Ustawa o ochronie danych osobowych; Нагляд: UODO.
• Платежі/ВІДмивання коштів: Закон про платежі; Закон про відмивання коштів 2018.
• Фінансові ринки: Ustawa o obrocie; Нагляд: KNF.
• Кібер/ННД: Ustawa o KSC (NIS).
• Споживачі: Kodeks cywilny & ustawy konsumenckie.
• Румунія (RO)
• Захист даних: Legea 190/2018; Нагляд: ANSPDCP.
• Платежі/ПД: Legea 209/2019 (PSD2); Legea 129/2019 (AML).
• Фінансові ринки: Закон про ринки капіталу; нагляд: АФН.
• Cyber/NIS: lege NIS; CERT-RO/Directoratul Național de Securitate Cibernetică.
• Споживач: OUG 34/2014.
• Швеція (SE)
• Захист даних: Dataskyddslagen; Нагляд: IMY.
• Платежі/AML: Betaltjänstlagen; Penningtvättslagen.
• Фінансові ринки: Värdepappersmarknadslagen; Нагляд: FI.
• Cyber/NIS: Lag om informationssäkerhet för samhällsviktiga tjänster.
• Споживачі: Чума споживачів m.fl.
• Данія (DK)
• Захист даних: Databeskyttelsesloven; Нагляд: Datatilsynet.
• Платежі / AML: Betalingsloven; Hvidvaskloven.
• Фінансові ринки: Værdipapirhandelsloven; Нагляд: Finanstilsynet.
• Кібер/ННД: Від мережі до інформації.
• Споживачі: Forbrugeraftaleloven.
• Ірландія (IE)
• Захист даних: Закон про захист даних 2018 року; нагляд: DPC.
• Платежі/ПД: Регламент Європейського Союзу (платіжні послуги); Закони про боротьбу з відмиванням коштів.
• Фінансові ринки: закони Центрального банку/правила MiFID; нагляд: ЦБІ.
• Кібер/ННД: Регламент Європейського Союзу (ННД).
• Споживачі: Закон про права споживачів 2022.
• Португалія (PT)
• Захист даних: Lei 58/2019; Нагляд: CNPD.
• Платежі/Відмивання коштів: Правовий режим банківських послуг; Закон 83/2017 (ПВК).
• Фінансові ринки: правила CMVM (імплементація MiFID II).
• Кібер/ННД: Lei do Ciberespaço/NIS.
• Споживач: Lei de Defesa do Consumidor.
• Чеська Республіка (CZ)
• Захист даних: Zákon o zpracování osobních údajů; Нагляд: ÚOOÚ.
• Платежі / AML: Zákon o platebním styku; AML zákon.
• Фінансові ринки: ZPKT; Нагляд: ČNB.
• Кібер/ННД: Закон про кібернетичну безпеку.
• Споживачі: Обчанський закон та закони про захист прав споживачів.
• Греція (GR)
• Захист даних: Закон 4624/2019; Нагляд: HDPA.
• Платежі/Відмивання коштів: імплементація PSD2; закони про протидію відмиванню коштів.
• Фінансові ринки: правила НКЦПФР (MiFID-II).
• Кібер/НМД: Закон про впровадження НМД.
• Споживачі: Закон 2251/1994 (оновлений).
• Угорщина (HU)
• Захист даних: Закон про інформацію; нагляд: NAIH.
• Платежі/Відмивання коштів: імплементація PSD2; законодавство з протидії відмиванню коштів.
• Фінансові ринки: Закон про ринок капіталу; Нагляд: НБМ.
• Кібер/ННД: Закон L одного року (імплементація ННД).
• Споживачі: Цивільний кодекс та закони про захист прав споживачів.
• Фінляндія (FI)
• Захист даних: Tietosuojalaki; Нагляд: Омбудсмен із захисту даних.
• Платежі / AML: Максупалвелулакі; Раханпесулакі.
• Фінансові ринки: Arvopaperimarkkinalaki; Нагляд: FIN-FSA.
• Кібер/ННД: Laki tietoturvasta (NIS).
• Споживач: Kuluttajansuojalaki.